Prin Registrul central electronic vor fi identificate persoanele fizice sau juridice care dețin sau controlează conturi de plăți și conturi bancare identificate prin IBAN.

Măsura este cuprinsă într-un proiect de OUG pentru modificarea și completarea Legii nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, publicat recent pe site-ul Ministerului Finanțelor Publice. Elaborarea acestui document a fost necesară pentru că România trebuie să transpună directiva UE privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului. Conform proiectului, este necesară înființarea Registrului central electronic, care permite identificarea, în timp util, a tuturor persoanelor fizice sau juridice care dețin sau controlează conturi de plăți și conturi bancare identificate prin IBAN, astfel cum sunt definite în Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului, precum și casete de siguranță deținute de o instituție de credit pe teritoriul României, precum și asigurarea accesului Oficiului la acesta în mod direct și fără întârziere și a autorităților competente naționale pentru îndeplinirea obligațiilor care le revin. ANAF transmite de îndată un raport pentru tranzacții suspecte Oficiului atunci când, în aplicarea Regulamentului (CE) nr. 1672/2018 privind controlul numerarului care intră sau iese din Uniune și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1.889/2005, din datele deținute, cunoaște, suspectează sau are motive rezonabile să suspecteze că bunurile/fondurile provin din săvârșirea de infracțiuni sau au legătură cu finanțarea terorismului sau persoana a încălcat obligațiile stabilite prin acest regulament. ANAF transmite Oficiului rapoarte privind informațiile cuprinse în declarațiile persoanelor fizice privind numerarul în valută și/sau în moneda națională, care este egal sau depășește limita stabilită prin Regulamentul (CE) nr. 1672/2018 privind controlul numerarului care intra sau iese din Uniune și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1.889/2005. Raportul pentru tranzacțiile suspecte se transmite Oficiului în cel mult 3 zile lucrătoare de la momentul efectuării tranzacției.